С августа банки ужесточают контроль за операциями компаний. Что теперь под подозрением?
Платежи корпоративными картами
— Покупка техники, стройматериалов, товаров в автосалонах, туристических и медицинских услуг.
— Если сотрудник оплачивает обед в кафе — нормально. Но массовые закупки без объяснений вызовут вопросы.
Переводы физлицам (кроме зарплат и кредитов)
— Особенно платежи нотариусам, адвокатам и самозанятым.
— Банки могут заподозрить обналичку или даже «нежелательные» переводы.
Кто в зоне риска?
Компании из «сомнительных» отраслей:
— Сельское хозяйство, торговля лесом, грузоперевозки
— Строительство, аутсорсинг (бухуслуги, консалтинг)
Что делать?
Сократить платежи корпкартами — лучше платить напрямую со счета.
Готовить документы для пояснений (чеки, договоры, акты).
Не игнорировать блокировки — можно попасть в чёрный список банков!
Вывод: Банки теперь «включили паранойю» — даже легальному бизнесу стоит перестраховаться.
Памятку уже разместили в нашем Телеграм-канале
Счета станут блокировать из‑за платежей бизнес-картами и переводов физлицам
28 августа 2025
Другие новости
15 июля
Когда нужно признавать кредиторскую задолженность доходом: после истечения срока исковой давности или сразу после исключения контрагента из ЕГРЮЛ? Этот вопрос стал предметом судебного спора, который дошел до кассационной инстанции.
13 июля
На Дзене вышла новая статья! Разбираем проект приказа ФНС, который позволит участвовать в рассмотрении материалов налоговых проверок дистанционно.
3 июля
С 1 сентября 2026 года вступают в силу новые правила оформления транспортной накладной, заказа и заявки при автомобильных перевозках.
2 июля
Правительство утвердило критерий, который ограничит длительную работу самозанятого через цифровые платформы на одного заказчика. Новые правила затронут строительство, общепит, ИТ, логистику, образование и другие сферы.