Счета станут блокировать из‑за платежей бизнес-картами и переводов физлицам

С августа банки ужесточают контроль за операциями компаний. Что теперь под подозрением?

 Платежи корпоративными картами
— Покупка техники, стройматериалов, товаров в автосалонах, туристических и медицинских услуг.
— Если сотрудник оплачивает обед в кафе — нормально. Но массовые закупки без объяснений вызовут вопросы.

 Переводы физлицам (кроме зарплат и кредитов)
— Особенно платежи нотариусам, адвокатам и самозанятым.
— Банки могут заподозрить обналичку или даже «нежелательные» переводы.

 Кто в зоне риска?
Компании из «сомнительных» отраслей:
— Сельское хозяйство, торговля лесом, грузоперевозки
— Строительство, аутсорсинг (бухуслуги, консалтинг)

 Что делать?
 Сократить платежи корпкартами — лучше платить напрямую со счета.
 Готовить документы для пояснений (чеки, договоры, акты).
 Не игнорировать блокировки — можно попасть в чёрный список банков!

Вывод: Банки теперь «включили паранойю» — даже легальному бизнесу стоит перестраховаться.

Памятку уже разместили в нашем Телеграм-канале