С августа банки ужесточают контроль за операциями компаний. Что теперь под подозрением?
Платежи корпоративными картами
— Покупка техники, стройматериалов, товаров в автосалонах, туристических и медицинских услуг.
— Если сотрудник оплачивает обед в кафе — нормально. Но массовые закупки без объяснений вызовут вопросы.
Переводы физлицам (кроме зарплат и кредитов)
— Особенно платежи нотариусам, адвокатам и самозанятым.
— Банки могут заподозрить обналичку или даже «нежелательные» переводы.
Кто в зоне риска?
Компании из «сомнительных» отраслей:
— Сельское хозяйство, торговля лесом, грузоперевозки
— Строительство, аутсорсинг (бухуслуги, консалтинг)
Что делать?
Сократить платежи корпкартами — лучше платить напрямую со счета.
Готовить документы для пояснений (чеки, договоры, акты).
Не игнорировать блокировки — можно попасть в чёрный список банков!
Вывод: Банки теперь «включили паранойю» — даже легальному бизнесу стоит перестраховаться.
Памятку уже разместили в нашем Телеграм-канале
Счета станут блокировать из‑за платежей бизнес-картами и переводов физлицам
28 августа
Другие новости
27 октября
Рассказываем, как создать и отправить формализованный счет на оплату в Диадоке.
24 октября
Работать со списками «Все документы», «Все отчеты», «Все требования», «Все сверки и выписки», «Все письма» и «Все рассылки» стало проще. Теперь в сервисе можно быстрее находить нужные файлы без лишних переходов между вкладками.
23 октября
В Экстерне появилось три обновления для работы с иностранными сотрудниками: новый блок «Основание для работы иностранца» в разделе «Сотрудники», автоматическое обновление данных из форм МВД и расширенный набор сведений в отчетах.
17 октября
Теперь компании, у которых настроена интеграция Экстерна и ОФД, могут автоматически переносить данные о наличных и безналичных операциях в учетный раздел сервиса. Это особенно актуально для компаний, которые переходят на УСН с НДС 5%: отчет помогает избежать ошибок в учете розничных операций и правильно рассчитать налог.