Банк России рекомендовал банкам тщательнее проверять компании и ИП, активно работающих с наличными.
Под особый контроль могут попасть:
- внесение наличных от 30 млн ₽ за 30 дней;
- резкий рост наличных оборотов;
- операции, нехарактерные для бизнеса.
Например, вопросы могут возникнуть, если:
- IT-компания внезапно начинает массово работать с наличными;
- бизнес резко меняет финансовую модель;
- происхождение денег подтверждается формально.
Банки смогут:
- запрашивать документы;
- повышать уровень риска клиента;
- отказывать в операциях.
Бизнесу уже сейчас стоит проверить документы по наличным операциям и подготовить подтверждение происхождения крупных сумм.
Полный разбор новых рекомендаций ЦБ и рисков для бизнеса уже доступен у нас на Дзене.